Содержание к диссертации
ВВЕДЕНИЕ 3
1. ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА ПРИВЛЕЧЕНИЯ ИНВЕСТИЦИЙ В
ПРОМЫШЛЕННОЕ СТРОИТЕЛЬСТВО НА ОСНОВЕ ИПОТЕКИ 10
Сущность ипотеки как способа инвестирования в промышленное строительство 10
Модели ипотеки и особенности ипотеки в промышленном строительстве (исторический, зарубежный и отечественный опыт) 23
Правовые аспекты ипотечного кредитования в промышленное строительство 52
2. ИССЛЕДОВАНИЕ ПРЕДПОСЫЛОК ПРИВЛЕЧЕНИЯ ИНВЕСТИЦИЙ
В ПРОМЫШЛЕННОЕ СТРОИТЕЛЬСТВО НА ОСНОВЕ РАЗВИТИЯ
ИПОТЕКИ НА ПРИМЕРЕ ТИПИЧНОГО ПРОМЫШЛЕННО-
ОРИЕНТИРОВАННОГО РЕГИОНА - ВОЛГОГРАДСКОЙ
ОБЛАСТИ 69
Современное состояние, проблемы и перспективы промышленного строительства в регионе 69
Этапы развития и результаты ипотеки в строительство в регионе 79
Методический подход к определению размера ипотечного кредита в промышленное строительство.. 88
3. МОДЕЛЬ ФОРМИРОВАНИЯ ИПОТЕЧНОЙ ПРОГРАММЫ
ПРОМЫШЛЕННОГО СТРОИТЕЛЬСТВА 98
Организационно-экономические аспекты развития ипотеки в промышленном строительстве 98
Цель, задачи, принципы и модель формирования ипотечной программы промышленного строительства 114
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 126
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 129
ПРИЛОЖЕНИЯ 141
Введение к работе
Одной из основных целей социально-экономического развития
регионов России является формирование конкурентоспособной и
эффективной рыночной экономики, в которой существенное место
займут инвестиционные процессы. Особая обеспечивающая роль в этих
процессах принадлежит предприятиям строительного комплекса,
создающим материально-техническую базу для предприятий всех
отраслей - производственные здания и сооружения. Основным условием
активизации этих процессов является формирование собственных и
привлеченных инвестиционных ресурсов предприятий, направленных на
создание новых производственных зданий и сооружений,
реконструкцию, модернизацию, реновацию, техническое
перевооружение уже действующих. Последнее особенно актуально для регионов, в структуре экономики которых преобладает промышленный сектор, как это наблюдается в Волгоградской области.
Проблема привлечения инвестиций в промышленное строительство в таких регионах, ввиду критического состояния многих промышленных предприятий в современных условиях, является актуальной и постоянно требует разработки методических и практических рекомендаций по основным направлениям развития ипотеки в промышленном строительстве с учетом накопленного производственного и инвестиционного потенциала, обеспеченности и действенности ее нормативно-правовой базы.
Диссертационная работа направлена на разработку мероприятий, теоретического и методического обоснования ипотеки в промышленном строительстве, что является особо актуальным и значимым для различных регионов России и, в частности, Волгоградской области и г. Волгограда как изначально промышленно-ориентированных. Особенно актуально обоснование преимуществ ипотеки по сравнению с другими
формами инвестирования средств для реконструкции, обновления и восстановления действующих производственных зданий и сооружений, износ которых в среднем превышает 50%.
Степень разработанности проблемы. При исследовании проблем формирования и распределения капитала и доходов в обществе, фундаментальных основ ипотечного кредитования с точки зрения выявления экономической сущности кредита и ипотеки, разработки моделей ипотечных кредитов, структуры организации ипотечного рынка и выявления особенности участия государства в его функционировании автор обращался к трудам зарубежных и отечественных ученых, таких как Дж. М. Кейнс, Д. Норт, С. Хадсон-Вилсон, А.Н. Ларионов, Ю.А. Левин, В.И. Лимаренко, М.П. Логинов, Г.Г. Матюхин, В. Минц, В.И. Синько, Г.А. Цылина, В.И. Черноусов.
Исследования проблем ипотечного кредитования освещены в диссертационных работах Е.А. Брусницина, И.Г. Изгаревой, СИ. Касаткина, В.Н. Коннова, В.В. Максимова, А.А. Матвеева, Л.В. Слюсаренко, О.С. Трубициной, Т.Л. Чащиной.
Анализ научных работ в области ипотечного инвестирования показал, что данная проблема является недостаточно проработанной и изученной в отношении промышленного строительства. В процессе становления находится законодательная база, слабо проработан региональный аспект ипотечного кредитования, мало изучены вопросы оценки потенциала развития ипотечного кредитования по конкретным регионам.
Целью диссертационного исследования является теоретическое и методическое обоснование и разработка организационно-экономической модели привлечения инвестиций в промышленное строительство на основе развития ипотеки.
Для достижения поставленной цели в работе решен следующий комплекс задач:
раскрыта сущность ипотеки как способа инвестирования в промышленное строительство;
выявлены особенности и обоснованы преимущества ипотеки в промышленном строительстве по сравнению с другими способами инвестирования;
исследованы предпосылки развития ипотеки в промышленное строительство на примере типичного промышленно-ориентированного региона;
разработан и обоснован методический подход к определению размера ипотечного кредита в промышленное строительство;
разработана организационно-экономическая модель привлечения инвестиций в промышленное строительство на основе развития ипотеки (на примере промышленно-ориентированного региона) и разработаны основные положения ипотечной программы промышленного строительства.
Предметом исследования являются организационно-
экономические отношения в сфере инвестирования промышленного строительства в форме ипотеки.
Объектом исследования является промышленное строительство как сектор экономики промышленно-ориентированного региона.
Теоретическую и методологическую основу исследования составляют фундаментальные и прикладные труды зарубежных и отечественных ученых и практиков, положения законодательства Российской Федерации. В качестве инструмента исследования использованы методы моделирования процессов управления, экономико-логического, математического, статистического, сравнительного анализа. Информационной базой исследования послужили данные Госстата РФ, территориального органа федеральной службы
государственной статистики по Волгоградской области, нормативно-правовые и нормативно-справочные документы Госстроя России, аналитическая информация, опубликованная в периодической печати и специализированных научных изданиях.
Научная новизна диссертационного исследования заключается в следующем:
раскрыта экономическая сущность ипотеки в промышленном строительстве как залога недвижимого имущества промышленного предприятия для получения денежных средств на строительство новых производственных зданий и сооружений, обновление, реконструкцию, модернизацию, техническое перевооружение и запуск нового производства;
выявлены основные особенности ипотеки (кредитование под залог имущества промышленных предприятий) и обоснованы ее преимущества (низкие проценты по кредиту, длительный срок кредитования) как способа привлечения инвестиций в промышленное строительство по сравнению с такими формами инвестирования, как самофинансирование, государственное финансирование, кредитование;
- выявлены общие предпосылки развития ипотеки в промышленное
строительство промышленно-ориентированного региона (дефицит
целевых инвестиций в строительство, высокий износ производственных
зданий и сооружений большинства предприятий, их критическое
состояние, опыт ипотечного кредитования жилищного строительства);
- предложен методический подход к определению размера
ипотечного кредита в промышленное строительство, апробированный на
примере действующих предприятий Волгоградской области;
- разработана организационно-экономическая модель привлечения
инвестиций в промышленное строительство региона на основе развития
ипотеки, в которой выделены связи и отношения между такими
субъектами, как предприятия, банки, агентство по ипотечному кредитованию и инвесторы;
- сформулированы цели, задачи, принципы и разработана модель формирования ипотечной программы промышленного строительства на примере промышленно-ориентированного региона.
Теоретическая и практическая значимость работы. Теоретические и методические разработки, практические предложения могут использоваться в ходе дальнейших научных исследований по данному направлению, а также в преподавании курсов: «Управление проектами», «Экономика отрасли», «Менеджмент отрасли», «Ипотечно-инвестиционный анализ».
Практическая значимость работы заключается в возможности использования результатов и предложений по формированию модели ипотечной программы промышленного строительства в качестве научно-практического инструмента федеральными и региональными органами государственного управления, отвечающими за реализацию инвестиционной политики, банками и инвестиционными фондами, Министерством финансов, Центральным банком РФ.
Реализация и апробация полученных результатов. Основные положения работы докладывались на научно-технической конференции в г. Михайловка, 2003 г., на I Всероссийской научно-практической конференции «Социально-экономические проблемы управления: взгляд в будущее», г. Волгоград, 2004 г., на II Всероссийской научно-практической конференции «Проблемы управления экономикой в трансформируемом обществе», г. Пенза, 2005 г., и на II Международной научно-практической конференции «Научно-образовательный потенциал нации и конкурентоспособность страны», г. Пенза, 2005 г.
Публикации: в рамках данного исследования было опубликовано семь печатных работ. Общий объем публикаций составил 1,86 п.л, в т.ч. лично автором - 1,68 п.л.
Структура и объем работы: диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы, включающего 136 наименований, и приложений. Содержит 140 страниц текста, включая 13 таблиц и 11 рисунков.
На защиту выносятся следующие научные положения:
- выявление особенностей и обоснование преимуществ ипотеки как
залога недвижимого имущества промышленных предприятий для
привлечения инвестиций в целях реконструкции, восстановления,
модернизации, строительства новых, а также технического
перевооружения промышленных зданий и сооружений и запуска нового
производства;
- обоснование основных предпосылок развития ипотеки в
промышленном строительстве на уровне промышленно-
ориентированного региона, таких как дефицит целевых инвестиций в
промышленное строительство; высокий уровень износа зданий и
сооружений промышленных предприятий, стратегически важных для
экономики региона; критическое финансово-экономическое состояние
этих предприятий; наличие опыта внедрения и нормативно-правовой
базы для ипотеки в жилищное строительство;
методический подход к определению размера ипотечного кредита в промышленное строительство на примере промышленных предприятий региона;
организационно-экономическая модель привлечения инвестиций в промышленное строительство промышленно-ориентированного региона на основе развития ипотеки;
- основные этапы формирования ипотечной программы в промышленном строительстве.
