Введение к работе
Актуальность темы исследования. Повышение экономической безопасности являться одним из важных направлений деятельности банковской корпорации. Проведенный анализ показал, что актуальность повышения экономической безопасности банковской корпорации обосновывается:
воздействием мирового финансово-экономического кризиса на банковскую систему Российской Федерации;
либерализацией и неустойчивостью финансовых рынков, обострением конкуренции, в том числе недобросовестной, подвергающие банки новым угрозам и рискам, требующие оперативной коррекции стратегии развития, повышения уровня экономической безопасности, чтобы выжить в условиях финансово-экономического кризиса, сохранить конкурентоспособность и успешно интегрироваться в международную финансовую систему;
фокусированием инвестиционной деятельности банковской корпорации на реализацию проектов в Российской Федерации, в том числе с участием иностранных займов, направленных на развитие инфраструктуры, инноваций, социальной сферы, защиту окружающей среды, а также на поддержку реального сектора экономики, малого и среднего предпринимательства, экспорта российских товаров, работ и услуг;
возрастанием объема и сложности задач обеспечения экономической безопасности банковской корпорации и др.
Существующее противоречие между требованиями экономической безопасности и уровнем разработки и использования системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации требует её развития, адаптации к новым внешним и внутренним условиям.
Традиционный функциональный подход к повышению экономической безопасности банковской корпорации обладает рядом недостатков:
низкой эффективностью оперативного взаимодействия структурных подразделений различной функциональной подчиненности;
ростом расходов ресурсов на согласование и координацию деятельности структурных подразделений автономных функциональных областей;
размыванием персональной ответственности при решении комплексных задач;
возрастанием конфликтов интересов руководителей структурных подразделений при их ответственности только за выполнение своих функций и отсутствии ответственности за конечный результат, полученный за счет межфункционального взаимодействия и др.
Анализ показывает, что одним из перспективных направлений повышения экономической безопасности банковской корпорации является переход к использованию системно-процессного подхода, позволяющего улучшить взаимодействие между структурными подразделениями, ликвидировать дублирование функций, расширить полномочия и
ответственность руководителей среднего звена и исполнителей, сократить вертикаль управления, повысить устойчивость, непрерывность и оперативность стратегического и оперативного управления.
Известный научно-методический аппарат повышения экономической безопасности банковской корпорации не позволяет существенно повысить ее уровень из-за преобладающего использования функционального подхода. Возникающие противоречия между возможностями и современными требованиями к научно-методическому аппарату повышения экономической безопасности банковской корпорации обусловливают актуальность, теоретическую и практическую значимость его развития в интересах эффективной системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации и уровня защищенности ее экономических интересов от внешних и внутренних угроз и рисков.
Степень научной разработанности темы. Основой для предметной
сферы исследования явились труды ведущих отечественных ученых в области
обеспечения экономической безопасности государства и кредитных
организаций таких как: Л.И.Абалкин, Э.И.Абалмазов, В.И.Авдийский,
Б.В.Архипов, Н.И.Баяндин, Р.С.Белкин, И.Я.Богданов, М.В.Бородавская,
В.Б.Букарев, В.Н.Бурков, В.И.Варламов, А.Н.Васильев, А.В.Возжеников,
ВА.Гамза, СЮ.Глазьев, Е.В.Грацианский, О.А.Грунин, В.С.Гусев, А.И.Гуров,
П.А.Герасимов, СИ. Дзюбко, А.И.Доронин, Л.Я.Драпкин, В.Б.Живетин,
Е.Ф.Жуков, Х.В.Залялов, С.М.Ильясов, Р.В.Илюхин, К.Х.Ипполитов,
А.П.Калинин, Корсак А.Б., А.П.Коротков, В.М.Крашенинников, О.И.Лаврушин,
О.А.Луценко, В.М.Мирошниченко, Е.А.Олейников, О.Ю.Оношко,
А.А.Прохожев, Ю.Н.Родионов, В.К.Сенчагов, С.В.Степашин, А.А.Степанов, В.Л. Тамбовцев, И.Б.Ткачук, Ю.В.Трунцевский, Л.А.Чалдаева, А.Г.Шаваев, А.В.Щепкин, Н.А.Шулепов, В.Й.Ярочкин и др.
В трудах Л.Абалкина, Н.Савинской, С.Ильясова, А.Шаваева, А.Кудрявцева, В.Гамзы, И.Ткачука и др. нашли отражение вопросы комплексного, системного и функционального подходов к обеспечению безопасности банковских учреждений. Их исследования позволили выявить и сформулировать ряд тенденций и закономерностей, принципов и методов обеспечения экономической безопасности кредитных организаций.
При подготовке диссертационного исследования использовались труды зарубежных специалистов, занимающихся проблемами обеспечения экономической безопасности, к которым относятся: М.Андерсон, У.Альбрехт, Дж.Батчер, Л.Балафрэ, А.Блюменталь, Дж.Венц, Дж.Гриллини, П.Гутман, М.Джонстон, У.Канн, Д.Кассел, Д.Кауфман, Дж. М. Кейнс, Ф.Кифер, Р.Кларк, Р.Клитгард, Н.Кристи, И.Кэбле, П.Мауро, Д.Мориссон, Г.Мюрдаль, А.Паттокс, П.Самуэльсон, Э.Х.Саттерлэнд, Т.Селлин, П.Торнудц, К.Томашевски, Л.Туроу, Т.Ульямс, А.Фреда, Дж. Фридман, Н. Хокинс, С. Хандельман, Й.Шумпетер и др.
В большинстве работ перечисленных авторов рассмотрены отдельные направления обеспечения экономической безопасности кредитно-финансовых организаций на базе системного или функционального подхода. Процессный
подход к управлению корпорациями и предприятиями рассмотрен в трудах отечественных (Н.М.Абдикеев, Т.П.Данько, В.Г.Елиферов, С.В.Ильдеменов, Г.Н.Калянов, А.Д.Киселев, В.В.Кондратьев, В.П.Мешалкин, В.В.Репин, СВ.Черемных и др.) и зарубежных (Л.Барлоу, И.Беккер, Л.Вилков, П.Друкер, Р.Коплан, К.Кросс, М.Кугелер, Д.Лове, Д.Моррис, Д.Нортон, М.Роземанн, Д.Силливан, В.Таратухин, М.Хаммер, Д.Чампи, В.Шеер, И. Якобсон и др.) ученых. В теории и на практике основной акцент процессного подхода сводится к разработке информационных технологий и систем. Необоснованное сужение сферы применения процессного подхода обуславливает возможность его применения в системе обеспечения экономической безопасности банковской корпорации.
Учитывая, что системно-процессный подход для повышения экономической безопасности банковской корпорации на уровне самостоятельных диссертационных работ и монографий не проводился, становится актуальной научная задача развития научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации. При этом очень важным является использование практических предложений и рекомендаций по применению научно-методического аппарата для повышения экономической безопасности банковской корпорации.
Необходимость развития научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации предопределило выбор объекта, предмета, цели и задач диссертационного исследования.
Научная задача, решаемая в диссертации, состоит в развитии научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации и разработке практических рекомендаций по его применению.
Цель диссертационного исследования - повышение экономической безопасности банковской корпорации на основе системно-процессного подхода.
Для достижения поставленной цели в работе решаются следующие задачи:
-
Проанализировать факторы, угрозы и риски, влияющие на экономическую безопасность банковской корпорации.
-
Обосновать комплексную программу повышения экономической безопасности банковской корпорации.
-
Разработать научно-методический аппарат системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации.
-
Разработать методику повышения экономической безопасности банковской корпорации на основе системно-процессного подхода.
5. Разработать сбалансированную систему показателей системы
обеспечения экономической безопасности банковской корпорации.
Объектом исследования является система обеспечения экономической безопасности банковской корпорации.
Предметом исследования являются экономические отношения по применению научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации.
Методологическая. теоретическая и эмпирическая база исследования.
Методологическую основу исследования составили современные стратегии, концепции и системы научных взглядов на экономическую безопасность, разработанные научными школами в России и за рубежом, принципы, методы, модели и методики системно-процессного подхода к повышению экономической безопасности кредитных организаций, лежащих в основе современной теории и практики защиты экономических интересов кредитных организаций от внешних и внутренних угроз и рисков.
В работе использованы современные методы стратегического анализа внешней и внутренней среды банковской корпорации, методы системного, процессного и адаптивного подходов к управлению, факторного анализа, комплексного подхода, а также традиционные методы научного познания -сравнения, абстрагирования, анализа, синтеза и др. При решении конкретных задач использовались элементы теории управления, в том числе стратегического планирования, методы исследования операций и статистики, моделирования, экспертных оценок, экономического анализа.
Теоретическая база исследований. В диссертации автор использовал важнейшие, принципиальные положения, раскрывающие сущность и содержание основных категорий экономической теории, теории безопасности, методологии обеспечения экономической безопасности, подходов к повышению экономической безопасности корпораций и холдингов.
Эмпирическую базу исследования составили Стратегия национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года1, Государственная стратегия экономической безопасности Российской Федерации (Основные положения)2, Закон РФ «О безопасности», Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», другие законодательные и нормативные правовые акты Российской Федерации, а также статистические данные Росстата, ЦБ России, банковских и других корпораций .
Стратегия национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года. Утверждена Указом Президента Российской Федерации от 12 мая 2009 г. № 537
2 Государственная стратегия экономической безопасности Российской Федерации (Основные положения), (одобрена Указом Президента РФ от 29 апреля 1996 г. № 608)
Научные результаты, выносимые на защиту.
1. Выявлены группы факторов, влияющие на повышение экономической
безопасности банковской корпорации. Предложено к группе внешних факторов
относить: политические, правовые, экономические, социальные, культурные и
технологические факторы, а к группе внутренних факторов: финансовое
состояние, организационную структуру, систему обеспечения экономической
безопасности, систему управления персоналом, информационно-
технологическое обеспечение; основные внутренние нормативные документы.
Обоснованы внешние и внутренние угрозы, влияющие на развитие системы
обеспечения экономической безопасности банковской корпорации, и основные
направления развития научно-методического аппарата системно-процессного
подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации
(п. 11.7 Паспорта специальности).
2. Обоснованы компоненты комплексной программы повышения
экономической безопасности банковской корпорации, включающие:
общие положения, понятийный аппарат, систему правового обеспечения деятельности банковской корпорации, стратегические экономические интересы, цели и задачи обеспечения экономической безопасности, основные угрозы, принципы построения и функции системы обеспечения экономической безопасности;
модель корпоративной структуры банковской корпорации, включающей головную кредитную организацию, корпоративный бизнес-портфель (группы дочерних и зависимых банков в Российской Федерации и за рубежом), аффилированных инвестиционно-финансовых и лизинговых компаний, филиалы и представительства банковской корпорации в Российской Федерации и за рубежом, а также портфель непрофильных активов;
систему мер по повышению экономической безопасности, показатели и критерии системы обеспечения экономической безопасности (сбалансированная система показателей), учитывающей взаимосвязь комплексной программы обеспечения экономической безопасности со стратегией развития банковской корпорации, систему управления экономической безопасностью банковской корпорации (п. 11.6 Паспорта специальности).
3. Предложен научно-методический аппарат системно-процессного
подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации
за счет введения в практику разработанных модели бизнес-процессов системы
обеспечения экономической безопасности банковской корпорации; модели
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма; метода стратегической пирамиды
внедрения системно-процессного подхода к обеспечению экономической
безопасности банковской корпорации.
Данный аппарат позволяет с единых научно-методических позиций формировать и развивать эффективную систему обеспечения экономической безопасности банковской корпорации (п. 11.4 Паспорта специальности).
4. Разработана методика повышения экономической безопасности
банковской корпорации, основанная на системно-процессном подходе и
включающая последовательную разработку целей, задач, принципов
построения и функций; критериев и показателей результативности и
эффективности, моделей системы бизнес-процессов и их регламентов в области
обеспечения комплексной экономической безопасности (защита
инфраструктуры; защита информации и информационных ресурсов;
предупреждение и пресечение недобросовестной конкуренции), а также в
области управления рисками и противодействия легализации доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Методика позволяет учитывать особенности обеспечения экономической безопасности дочерних и зависимых банков в Российской Федерации и за рубежом, аффилированных инвестиционно-финансовых и лизинговых компаний, в том числе особенности их взаимодействия и координации деятельности (п. 11.24 Паспорта специальности).
5. Предложен алгоритм создания организационной структуры
структурного подразделения по обеспечению комплексной экономической
безопасности банковской корпорации, включающий последовательные этапы
разработки моделей «дерева» целей, задач и функций; системы бизнес-
процессов; процедур; ответственности и организационной структуры.
Алгоритм позволяет объективно формировать организационную структуру,
рационально распределять полномочия, ответственность, функции и бизнес-
процессы между отделами и управлениями, исключить дублирование функций
и улучшить горизонтальное взаимодействие между отделами и управлениями
(п. 11.24 Паспорта специальности).
6. Разработана и апробирована сбалансированная система показателей
результативности и эффективности системы обеспечения экономической
безопасности банковской корпорации, включающая блоки: финансовая
перспектива; клиентская и партнерская перспектива; перспектива бизнес-
процессов; перспектива обучения и развития. Система позволяет с различных
точек зрения оценивать уровень экономической безопасности банковской
корпорации, своевременно выявлять слабые звенья системы обеспечения
экономической безопасности банковской корпорации и обоснованно
определять меры по их устранению (п. 11.24 Паспорта специальности).
Научная новизна результатов исследования.
Научная новизна результатов исследования, составляющих приращение знания, состоит в выявлении внешних и внутренних факторов, угроз и рисков, влияющих на уровень экономической безопасности банковской корпорации, в разработке научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации, отличающегося новым применением известного научно-методического аппарата процессного подхода к сфере обеспечения экономической безопасности банковской корпорации.
Предложенная взаимосвязанная и взаимозависимая совокупность понятийного аппарата, принципов, моделей, метода и методики системно-
процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации позволяет с единых научно-методических позиций формировать и развивать систему обеспечения экономической безопасности банковской корпорации в целях повышения её устойчивости, непрерывности, оперативности, результативности и эффективности.
Теоретическая и практическая значимость работы.
Теоретическая значимость диссертации определяется развитием научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации, обоснованием взаимосвязанной и взаимозависимой совокупности принципов, моделей, метода и методики системно-процессного подхода к обеспечению экономической безопасности банковской корпорации.
Практическая значимость диссертации заключается в разработке и обосновании практических рекомендаций по применению разработанного научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации, учитывающих новые взаимосвязи бизнес-процессов управления, развития, основной и поддерживающей деятельности по обеспечению экономической безопасности групп дочерних и зависимых банков, групп аффилированных инвестиционно-финансовых и лизинговых компаний, банковских холдингов и холдинговых компаний.
Разработанные комплексная программа повышения экономической безопасности банковской корпорации, модель системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации, методика системно-процессного подхода к обеспечению экономической безопасности банковской группы, сбалансированная система показателей системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации могут быть использованы крупными кредитными организациями для развития и повышения результативности и эффективности их деятельности.
Методика обоснования организационной структуры структурного подразделения по обеспечению комплексной экономической безопасности банковской корпорации может применяться кредитными организациями различной организационно-правовой формы для построения рациональной организационной структуры дирекции (департамента, управления, службы) по обеспечению комплексной экономической безопасности.
Обоснованность и достоверность полученных результатов обеспечивается, прежде всего, методологией проведенного исследования. Кроме того, нормативная база исследования включает в себя действующие законодательные акты и нормативные правовые документы, регламентирующие деятельность субъектов банковской системы России по обеспечению банковской безопасности. Достоверность полученных результатов данной работы определяется использованием статистических источников, характеризующих социально-экономическое развитие Российской Федерации, состояние банковской системы Российской Федерации и уровень защищенности экономических интересов кредитных организаций. Все это
позволяет сделать вывод, что в основе диссертации лежат вполне объективные данные, а выводы и предложения обоснованы.
Соответствие диссертации паспорту научной специальности.
Область исследования находится в рамках пункта 11.10. Механизмы и инструменты создания эффективной системы экономической безопасности, пункта 11.24 Организационно-методологические и методические аспекты обеспечения экономической безопасности и других пунктов специальности 08.00.05 — Экономика и управление народным хозяйством (11. Экономическая безопасность) Паспорта специальностей ВАК (экономические науки).
Апробация и реализация результатов диссертации.
Апробация результатов исследования. Результаты исследования докладывались на II Международной научно-практической конференции «Актуальные вопросы деятельности банков по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма» (25 июня - 2 июля 2004 г.), на III Международной научно-практической конференции «Современные мировые тенденции развития системы противодействия отмыванию преступных доходов и российское законодательство» (30 мая 2005 г.), на заседаниях секции «Экономическая и информационная безопасность» Научно-технического совета при ФГУП «Рособоронэкспорт» (июнь 2006 г.; июнь 2009 г.). Кроме того, результаты проведенного исследования, основанные на них выводы, положения и рекомендации прошли апробацию в процессе обсуждения на заседаниях кафедры экономики и предпринимательства Московской академии экономики и права.
Реализация результатов исследования. Основные результаты, полученные в ходе исследований, реализованы в практической работе государственной корпорации «Банк развития и внепшеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», Федерального государственного унитарного предприятия «Рособоронэкспорт», в учебном процессе Финансовой академии при Правительстве Российской Федерации.
Публикации. Основные результаты исследований опубликованы в 7 научных работах общим объемом 4,25 п.л., из них 4 в изданиях, рекомендованных ВАК РФ.
Структура диссертации построена в соответствии с ее общим замыслом и логикой исследования. Работа состоит из оглавления, введения, трех глав, включающих девять параграфов, заключения, содержащего краткие выводы и предложения, библиографического списка используемой литературы и пяти приложений. Работа изложена на 160 страницах, содержит 7 таблиц, 21 рисунков, 5 приложений. Список использованных источников включает 184 наименований.