Содержание к диссертации
Введение
1. Теоретико-методологические основы исследования системы экономической безопасности 13
1.1. Экономическая безопасность и её содержание 13
1.2. Институты экономической безопасности и их характеристика ...44
2. Особенности функционирования институтов экономической безопасности в российской экономике 64
2.1. Специфика развития финансового института как основы системы экономической безопасности 64
2.2. Мировой финансовый кризис как усиливающий фактор обеспечения экономической безопасности в России 82
3. Институциональные преобразования системы экономической безопасности в современной России 103
3.1. Усиление роли прогнозирования мирового финансового кризиса... 103
3.2. Формирование финансового супермаркета как нового института системы экономической безопасности России 118
Заключение 130
Список литературы диссертационного исследования 139
- Экономическая безопасность и её содержание
- Институты экономической безопасности и их характеристика
- Мировой финансовый кризис как усиливающий фактор обеспечения экономической безопасности в России
- Формирование финансового супермаркета как нового института системы экономической безопасности России
Экономическая безопасность и её содержание
Устойчивое и планомерное развитие экономики государства, конкурентоспособность и эффективность данной экономики на мировых и внутреннем рынках непосредственно связаны с экономической безопасностью государства.
Термин «экономическая безопасность страны» выражает способность определенных правовых, политических и экономических институтов страны защищать интересы основных экономических субъектов в рамках национальной экономической структуры.
Мировая практика говорит о том, что обеспечение экономической безопасности - это определяющий фактор независимости страны, условие стабильности и эффективного существования общества. Это обусловлено тем, что экономика характеризуется как одно из определяющих направлений жизнедеятельности общества, личности, и государства в целом и, из этого следует, что национальную безопасность целесообразно рассматривать через оценку устойчивости экономической системы, способности четко и своевременно реагировать на возможные внешние и внутренние угрозы. Следовательно, поддержание экономической безопасности является важнейшим направлением национального развития.
Естественно, экономическая безопасность является неотъемлемой частью системы государственной безопасности, во взаимосвязи с такими составляющими государственной безопасности, как поддержание обороноспособности страны, сохранение общественного порядка и социальной безопасности, протекция от экологических катастроф. В системе государственной безопасности данные подсистемы взаимосвязаны и дополняют друг друга: без эффективной и сильной экономики не может
быть военной безопасности, при наличии больших социальных конфликтов в обществе не может быть эффективной экономики, и как следствие сильной обороноспособности. Однако, рассматривая такие стороны безопасности, как социальная и военная безопасность, нельзя без рассмотрения их экономических аспектов.
Экономическая безопасность в традиционных экономических науках -это ключевая характеристика экономической системы, определяющая её возможность обеспечивать адекватные условия деятельности населения, детерменантность обеспечения материальными благами общества, и последовательность реализации национальных интересов.
Проблемы безопасности государства в общем и экономической безопасности, как её составляющей, стала актуальной в период появления национальных государств и их капиталистических отношений в XVII - XVIII вв.
Непосредственно в этот период в европейских странах сложилась и получила свое дальнейшее развитие идея первостепенной цели государства в создании общего благосостояния и безопасности.
Под безопасностью в XVII - XVIII вв. подразумевалось «состояние, ситуация спокойствия, проявляющаяся в результате отсутствия реальной опасности, а также наличие материальной организационной структуры, способствующей созданию и поддержанию данной ситуации» [21, с. 86].
Наиболее актуальным обсуждение вопроса национальной экономической безопасности стало в 1930-1940 гг., в период завершения эпохи свободной конкуренции и развертывания «административной революции» (так английский экономист Джон Хикс назвал процесс стремительно развивающегося с конца XIX в. влияния регулирования на рынок). В этот период стала господствовать идея того, что в интересах общества централизованное регулирование должно дополнять рыночную саморегуляцию.
Термин «национальная безопасность» впервые возникнул в США. Американский подход подразумевает понимание национальной безопасности через устойчивость государства, то есть такое состояние, которое обеспечивает необходимую экономическую мощь и сильною обороноспособность для сопротивления угрозам и опасностям существования данной системы, исходящим, как изнутри собственного государства, так и из других стран.
Главенствующим элементом национальной безопасности является экономическая безопасность государства. Следует указать, что понятие экономической безопасности, более узкое, появилось несколько раньше, чем более широкое - национальная безопасность.
В современной науке широкое распространение получило утверждение, что понятие экономическая безопасность страны является составной частью национальной безопасности государства. Категория безопасности государства является более широкой, нежели категория экономической безопасности: она включает энергетическую, оборонную, экологическую, информационную безопасность и др. Однако, рассмотрение различных видов безопасностей нельзя без рассмотрения их экономических аспектов. Необходимо определить основные условия, ставящие теоретическую проблему изучения категории экономической безопасности на первое место: - рост конкуренции в товарообмене и его производстве, рассмотрение отдельными странами в качестве реальной угрозы национальным интересам повышение конкурентоспособности других стран; - различия в интересах государств; - ограниченность национальных ресурсов. В Российской Федерации развитие стратегии экономической безопасности обусловлено распоряжением Правительства РФ от 09.03.1994 № 311 -р, согласно которому Министерству экономики Российской Федерации при участии федеральных органов исполнительной власти и межведомственной комиссии Совета Безопасности поручалось разработать «Основные положения стратегии в области обеспечения экономической безопасности Российской Федерации».
Институты экономической безопасности и их характеристика
На современном этапе развития предприятия демонстрируют более высокую готовность к приему инвестиций на цели модернизации, чем в предшествующие годы. Сокращение доли убыточных предприятий, укрепление позиций рыночного сектора, сокращение масштабов взаимозачетов и бартерных операций, ослабление влияния нерыночных отношений обусловила данное поведение производственных предприятий. Вместе с тем, высокая зависимость от ресурсов государства, слабая концентрация капитала, низкий уровень развития кредитных операций (особенно инвестиционных), ограниченная конкуренция и невысокое качество предоставляемых услуг являются отличительными особенностями российской банковской системы в сравнении с экономически развитыми странами.
Нехватка долгосрочных ресурсов и ограниченность ресурсной базы также создают определенные трудности в развитии институтов реального сектора экономики и снижают уровень экономической безопасности государства. В общей структуре привлеченных средств все ещё преобладают средства предприятий. На практике при кредитовании происходит перераспределение средств между разными предприятиями внутри реального сектора, а не между различными секторами экономической системы.
Развитию банковской деятельности так же препятствует высокий уровень кредитных рисков. Но кредитный риск необходимо рассматривать во взаимосвязи с другими рисками.
Банковско-кредитные системы имеют две модели развития: американскую, или сегментированную, и европейскую, или универсальную. Различие этих моделей характеризуется уровнем специализации (универсализации) кредитных институтов, степенью диверсификации инвестиционных портфелей как банков, так и предприятий, уровнем специализации (универсализации) кредитных институтов, источниками финансирования реального сектора экономики. Создание финансово-промышленных групп (ФПГ) в отечественной экономике помогает банкам занять ведущие позиции в реализации инвестиционных программ. В таких условиях банк обладает крупными пакетами акций предприятий, так как является главным кредитором реального сектора экономики. Наряду с этим для отечественной модели взаимодействия финансового и промышленного капитала характерны низкая эффективность контроля банков за использованием кредитов, низкий профессионализм менеджеров, высокие кредитные риски, а это понижает инвестиционные возможности банковской системы.
Определяющую роль в экономической системе индустриально развитых стран играют специализированные финансовые институты, а именно банки развития и инвестиционные банки. Инвестиционные банки совершают операции с ценными бумагами и выполняют сделки с недвижимостью, участвуют в капитале предприятий и реструктуризации бизнеса, используя механизм слияний и поглощений, а также осуществляют функции долгосрочного кредитования и финансирования инвестиционных проектов, оказывают консалтинговые и другие услуги. Ключевой особенность в экономическом развитии западных стран в настоящее время является обострение конкуренции в сфере инвестиционной деятельности, что приводит к формированию инвестиционных банков нового типа. Данные банки характеризуются концентрацией банковского капитала и масштабной деятельностью, участием в операциях глобального характера, наличием больших объемов свободного капитала, санкционирующего распространение деятельности этих банков в различных регионах мира. Эффективность операций и стабильность доходов обеспечивает банкам нового типа и диверсификацию и комплексность оказываемых услуг.
Наряду с концентрацией капитала увеличивается и роль крупнейших банков в инвестиционно-банковской сфере. Осуществляется формирование глобальной олигополистической структуры рынка инвестиционных ресурсов, в результате чего происходит стирание принципиальных различий между коммерческими и инвестиционными банками. Выполнение наиболее крупными мировыми банками функций инвестиционных и коммерческих банков является стандартной мировой практикой.
Эти тенденции позволяют утверждать, что менее крупные банки способны укрепить свои позиции на рынке, с помощью занятия определенного рыночно сегмента. Здесь стоит выделить банки развитии, которые играют огромную роль в мировой экономике. Увеличение масштабов деятельности таких банков становиться одной из главных тенденций развития рынка инвестиционных услуг. Банки развития финансируют капитал в важнейшие экономические проекты при поддержке государства. В странах с развитой экономикой существуют как государственные так и частные банки развития, различаются разветвленной веткой услуг и масштабами финансирования. Они занимаются выдачей долгосрочных кредитов, стимулируют развитие определенных сфер экономики, поддержкой кризисных отраслей, имеющих важное значение для экономики государства в целом, содействием развитию отдельных регионов кредитованием экспорта.
В зарубежных странах используется две модели использования этого банка: западноевропейская модель характеризуется использованием поддержки государства в случае проявления «дефектов рынка», японская модель определяется в стремлении государства к превентивной стратегии, в этом случае государство выполняют значительную роль в формировании структуры. При восстановлении японской экономики капитал направлялся в базовые отрасли промышленности через государственную финансовую корпорацию.
Мировой финансовый кризис как усиливающий фактор обеспечения экономической безопасности в России
Эти факты создают дополнительные барьеры развития транзитных грузопотоков, товарооборота внутри страны, и снижает возможности построения социально-экономического образования.
Прошедший в 2008 г. экономический кризис по своими масштабам проявления и причинам явился общемировым, структурно-циклическим, системным кризисом, и охватил все звенья экономической системы. Но в данном исследовании мы коснемся именно проблем диспропорций в финансовом институте. По мнению автора, существует три основные фундаментальные причины, которые обусловили системность, глубину и масштабность мирового финансового кризиса 2007-2010 гг.
Первопричиной явились сложившиеся противоречия в развития финансового и реального институтов экономики, которые проявляются в асинхронности и усиливающейся диспропорциональности. Вторая причина - это кризис политического института экономики. Третья причина - это несоответствие сложившимся в мировой экономической системе условиям принципов Ямайской мировой валютной системы. Рассмотрим более подробно данные причины. Трактовка основной причины финансового кризиса, которая высказана доктором экономических наук В. Корнеевым, по нашему мнению, является наиболее убедительной.
Он видит первопричинность кризиса «в асинхронности развития финансового и реального институтов экономики, когда при спекулятивной эйфории в разных сегментах рынка финансовый капитал самовоспроизводится в собственном кругообороте и не используется для финансирования реальных производственных институтов» [47, с. 84].
Являющийся «тенью» реального капитала, финансовый капитал в условиях крупномасштабного усиления финансовых спекуляций становится фикцией и приводит к образованию «макропузыря», ничем не обеспеченного. К 2007 году этот фиктивный капитал увеличился в огромных масштабах, сформировалась, оторванная от действительной экономической реальности цен, иллюзия стоимости. Это особенно сильно отразилось на мировых рынках ценных бумаг. Акции увеличили фиктивный капитал в десятки раз. Стоимость, заключенная в ценных бумагах, в зависимости от рыночной конъюнктуры в десятки раз превысила реальную стоимость активов.
Статистические данные говорят о том, что к 2008 году совокупный объем мировых финансовых активов приближается к $200 трлн, а объем мирового ВВП составил примерно $50 трлн, а то объем финансовых активов в 4 раза превышает реальный мировой продукт.
Если обратить свой взор на ценные бумаги II порядка (деривативы), можно увидеть, что по нескольким оценкам их объем на мировых фондовых рынках в 2008г. превышал в $500 трлн. [167, с. 171].
Деривативы, которые являются производными ценными бумагами,— это «тень от тени» реального капитала, они ни коим образом не связаны со своим реальным двойником. Чистые спекуляции, то есть способ получения дохода на разнице ценовых колебаний материальных и финансовых или сугубо финансовых активов без образования новой стоимости являются основной целью существования и деятельности многих игроков финансового рынка.
По мнению В. Корнеева, «Финансовые спекуляции обуславливают циклические изменения состояния рынков и проявляются в переоценке биржевых товаров, ценных бумаг, валюты, недвижимости» [42, с. 48], другими словами приближают к реальным ценам финансовых активов спекулятивные цены.
Несколько лет назад в российской экономической литературе появился термин «финансомика», обозначающая формирование внешне самостоятельной сферы, которая существует по собственным законам и является обособленной от института реального сектора экономики.
Ирреальные и иррациональные внешние формы ее бытия извращают и вуалируют объективную зависимость от института реальной экономики. В таких условиях банковский капитал, рынок ценных бумаг, другие финансовые институты самостоятельно создают рост стоимости, или другими словами деньги создают большие деньги.
Таким образом, сегодня сформировался мировой финансовый капитал с преобладанием в нем спекулятивных виртуальных составляющих. В развитии современных финансовых институтов выявлены определенные диспропорции, являющиеся свидетельством кризиса. Данные диспропорции заключаются в следующем: обособление денежных потоков от потоков товаров и услуг; увеличение объемов вложений в финансовые институты в ущерб институтам реального сектора; отток капиталовложений из институтов реального сектора в финансовые институты; доминирование краткосрочных инвестиций со спекулятивными целями в ущерб долгосрочных инвестиций в реальное производство; стремительный рост объемов производных ценных бумаг. Теперь рассмотрим основные процессы, происходящие с финансовыми институтами в кризисный период.
Мировой экономический кризис в наименьшей степени отразился на российских банках в сравнении с институтами реального сектора экономики прогосударственные и государственные банки в этот период имели обильную государственную поддержку. Управляемая санация предбанкротных банков, вливания ликвидности и капитала, нормативные послабления поспособствовали банковским структурам обойти системные кризисные явления. Активы отечественных банков в сумме возросли в 2009 г. на 5% против 39% в 2008 г., в частности активы Сбербанка Сбербанка выросли на 11%. Кредитный портфель банковских структур увеличился не столь значительно - 2% в 2009 и 2010 гг. против 35 % роста в 2008г.
Формирование финансового супермаркета как нового института системы экономической безопасности России
В 2011 г. увеличилась доля банковского сектора. Но с другой стороны, именно банки, как финансовый институт, больше всего потеряли за последний год. Более того, напрашивается вывод, что в 2011 г. году риски для российской экономики только возросли. В предвыборной год ничего другого ожидать и не приходилось.
Таким образом, если ничего не менять, то наступление очередного экономического кризиса в российской экономике приходится на 2012-2013 гг. Естественно, что в действительности никто не будет ждать точной даты начала экономического кризиса. Будут приняты упреждающие меры по заблаговременному выходу из создавшейся ситуации.
После подобного было естественно попытаться найти косвенные подтверждения указанному прогнозу. Сразу следует сказать, что таких дополнительных подтверждений довольно много.
С 2005 г. в РФ наблюдался торможение в нефтегазовом секторе, который составляет основу ее экономики и федерального бюджета. Уже только это одно должно быть основанием для интенсификации антикризисного мониторинга ситуации. Российская экономика тесно связана с мировой, где доминирующее значение имеют США.
Заранее было известно, что в ноябре 2008 г. в США пройдут очередные президентские выборы, перед которыми для стимулирования избирателей, скорее всего, снизятся цены на нефть и нефтепродукты за счет использования нефтяных запасов США. Понятно, что искусственное снижение цен можно осуществить только на короткий срок в несколько месяцев: стратегический нефтяного резерва может хватить на 1,5-3 месяца.
Должен насторожить резкий рост нефтяных цен в начале конце 2007 г. - начале 2008 г. Поскольку фундаментальных причин для него нет, то это был признак или манипуляции рынком или масштабного перераспределения финансовых активов и их перекачку в нефть. Во втором случае происходящее может рассматриваться как признак возникновения проблем, тромбов в финансовых потоках. И, поскольку было совершенно ясно, за счет кого в первую очередь будут решаться эти проблемы, следует предпринимать упреждающие действия для парирования негативных явлений.
В 2008 г. в России показатель капиталоемкости ВВП (отношение совокупной капитализации рынка акций национальных компаний к объему номинального ВВП) накануне предшествовавшего экономическому кризису фондового обвала составил 116% (по итогам 2007 г.). Тот же показатель, к примеру, в Германии был 64%, а в Италии и вовсе 51% [83, с. 145]. Иначе говоря, накануне кризиса российский фондовый рынок был перегрет, что неминуемо должно вызвать, если не кризис, то, по крайней мере, масштабную коррекцию.
Перекапитализация фондового рынка, ставшая фундаментальной причиной нынешнего мирового экономического кризиса, потенциально опасна даже для растущей экономики. Механизм развития ситуации в таких условиях чреват проблемами с ликвидностью, осложнениями для финансовых институтов. В сочетании с большим внешним долгом это -реальная угроза наступления, по крайней мере, финансового кризиса.
Конечно, указанные выше косвенные признаки, взятые отдельно, еще не позволяют сделать вывод о приближении кризиса. Но все вместе они дают уже вполне отчетливое и достаточно однозначное представление об его высокой вероятности.
Выделить полезные сигналы о приближении кризиса в условиях сильного информационного шума действительно не просто.
Дополнительное подтверждение приближающего кризиса можно получить, анализируя динамику мировых фондовых индексов.
Кризис на фондовых рынках - своеобразная катастрофа для значительной части инвесторов. Кроме того, фондовые рынки связаны друг с другом. Поэтому при кризисных явлениях фондовые индексы обнаруживают значительное подобие в своей динамике: инвесторы аналогичным образом избавляются от второстепенных ценных бумаг, переводят свои активы в валюту или золото и т.п.
По отношению к фондовым индексам подобие золотовалютных активов обнаруживает обратную тенденцию: при кризисе оно не усиливается, а наоборот - ослабляется. В принципе это понятно: происходит переток активов с фондового рынка в валюту и золото. Поэтому на валютном рынке появляется больше вариантов использования этих активов. Т.е. кризис на фондовом рынке находится как бы в противофазе с кризисом на валютном рынке.
Анализ динамики основных фондовых индексов и золотовалютных активов позволяет прогнозировать наступление кризисных явлений на фондовом рынке за 10-15 дней до их наступления. Для подвижного фондового рынка даже такой, казалось бы, небольшой срок очень важен для выработки и реализации эффективных актикризисных мер.
Тенденции формирования системы прогнозирования и развития кризисов, которые были исследованы в данной работе, выражают необходимость разработки и реализации программ, которые бы были направлены на улучшение системы экономической безопасности и устойчивое развитие экономики. В данном направлении деятельность осуществляется как государственными инструментами управления экономикой на макроуровне, так и крупными корпорациями на региональном уровне.
Европейские страны, в том числе и Россия, в отличие от использованной в США централизованной модели организации управления кризисами, придерживаются децентрализованной модели управления экономическими безопасностью. В таких моделях основными элементами воздействия на система являются не только правительственные структуры, но и механизмы, обеспечивающие функции инфраструктуры (связь и информация, энергоснабжение, транспорт, и другие).
Похожие диссертации на Обеспечение экономической безопасности инновационными финансовыми институтами российской экономики
